AML Richtlinien und Verifizierung

Geldwäscherei und Identitätsbetrug bekämpfen wir bei Vegashero Casino mit klaren, überprüfbaren Prozessen. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie identifizieren, welche Dokumente wir brauchen, wie Ihre Daten geschützt bleiben und was passiert, wenn eine Prüfung nicht abgeschlossen wird.

Geldwäscherei bekämpfen wir konsequent

Wir betreiben Vegashero Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2021-000 der Aufsichtsbehörde von Curaçao und unterliegen damit den dortigen Gesetzen zur Bekämpfung der Geldwäscherei und der Terrorismusfinanzierung. Seit unserer Gründung 2021 ist die Umsetzung dieser Vorgaben fest in unserer Organisation verankert: Eine eigenständige Compliance-Abteilung unter Leitung des Money Laundering Reporting Officers prüft verdächtige Fälle und meldet sie direkt an die zuständigen Behörden.

Unser Ansatz ist risikobasiert. Jedes Konto erhält ein Risikoprofil, das wir anhand Ihrer Einzahlungen, Ihrer Spielaktivität und Ihrer Auszahlungen laufend aktualisieren. Alle Mitarbeiter mit Zugang zu Kundendaten absolvieren regelmässige Schulungen, und wir screenen Neukunden gegen internationale Sanktionslisten sowie die Listen politisch exponierter Personen (PEP).

Wann wir Sie identifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Grundprüfung beginnt bei der Registrierung: Wir kontrollieren Name, Geburtsdatum, Adresse und Zahlungsdaten gegen öffentliche Register und Datenbanken. Die vollständige Identitätsverifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, unabhängig vom Betrag. Eine erweiterte Prüfung führen wir durch, wenn Ihre kumulierten Einzahlungen 10,000 CHF überschreiten, wenn Sie eine höhere VIP-Stufe erreichen oder wenn Ihr Spielverhalten Auffälligkeiten zeigt.

Verifizierung Schritt für Schritt

Von der Übermittlung bis zur Freigabe

Die Prüfung läuft bei uns grundsätzlich digital. Sie laden die Unterlagen direkt in Ihrem Konto hoch und verfolgen den Status dort in Echtzeit.

• Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung.
• Laden Sie die geforderten Dokumente als Foto oder PDF hoch.
• Achten Sie auf Lesbarkeit: keine Spiegelungen, keine Bildbearbeitung, keine abfotografierten Kopien.
• Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen in der Regel innerhalb von 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 72 Stunden.
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail; bei Rückfragen melden wir uns direkt über den Live-Chat.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine TLS-verschlüsselte Verbindung. Den Zugriff beschränken wir auf geschulte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung, und jede Einsicht wird protokolliert. Die Speicherung erfolgt auf Servern mit rollenbasierter Zugangskontrolle. Dokumente geben wir niemals an Dritte weiter, ausser an Behörden mit gesetzlicher Befugnis.

Herkunft der Gelder nachweisen

Bei kumulierten Einzahlungen über 10,000 CHF innerhalb von zwölf Monaten, bei einzelnen Grossbeträgen oder bei einem ungewöhnlichen Einzahlungsmuster fordern wir einen Nachweis der Geldquelle. Das ist keine Misstrauensbekundung gegen Sie persönlich, sondern eine gesetzliche Pflicht: Wir müssen belegen können, dass die eingesetzten Mittel aus legaler Tätigkeit stammen. Einmal anerkannte Nachweise gelten dauerhaft, neue Belege fordern wir nur bei deutlich veränderten Mustern an.

• Lohnabrechnungen der letzten drei Monate
• Steuerbescheid oder Steuererklärung
• Bankauszüge, die die Mittelherkunft zeigen
• Verkaufsurkunden für Immobilien oder Fahrzeuge
• Erbschaftsdokumente oder Schenkungsbelege
• Bilanz und Gewinnrechnung bei selbständiger Tätigkeit

Transaktionen überwachen wir laufend

Automatische und manuelle Kontrollen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unsere Prüfsysteme. Diese erkennen ungewöhnliche Muster wie rasche Folgen von Einzahlung und sofortiger Auszahlung, Einsätze ausserhalb Ihres bisherigen Spielverhaltens oder Zahlungen von Konten, die nicht auf Ihren Namen lauten. Drittzahlungen lehnen wir ab und erstatten sie an das ursprüngliche Konto zurück.

Auszahlungen tätigen wir grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, über das Sie eingezahlt haben, bis zur Höhe Ihrer Einzahlungen. Beträge darüber hinaus überweisen wir auf ein Konto, das auf Ihren Namen läuft. Da TWINT und Paysafecard keine Auszahlungen unterstützen, erfolgt die Rückzahlung in diesen Fällen per Banküberweisung oder in einer Kryptowährung Ihrer Wahl.

Wenn eine Prüfung scheitert

Reichen Sie die geforderten Unterlagen nicht ein, sperren wir zunächst die Auszahlung. Nach 30 Tagen ohne Rückmeldung schränken wir auch Einzahlungen ein und versetzen das Konto in den Ruhemodus. Einzahlen und Spielen sind bis zu diesem Punkt weiterhin möglich.

Sind Dokumente unleserlich oder abgelaufen, fordern wir Ersatz an; die erneute Einreichung kostet Sie keine Gebühr und ist beliebig oft möglich. Bei widersprüchlichen Angaben, gefälschten Dokumenten oder begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug sperren wir das Konto sofort, frieren das Guthaben ein und erstatten den verifizierten Saldo nach Abschluss der Untersuchung ausschliesslich auf ein Konto in Ihrem Namen. In solchen Fällen sind wir verpflichtet, die Finanzzentrale von Curaçao zu informieren.

Dokumente bewahren wir fünf Jahre auf

Verifizierungsunterlagen bewahren wir fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Diese Frist schreibt das Geldwäscherecht unserer Lizenzjurisdiktion vor; sie erlaubt der Aufsichtsbehörde Prüfungen auch noch nach Ihrem Weggang. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente unwiederbringlich, sofern kein gesetzlicher Aufbewahrungsgrund wie ein laufendes Verfahren besteht. Eine Bestätigung der Löschung fordern Sie jederzeit per E-Mail an [email protected] an.

Häufige Fragen zu Vegashero

Kann ich einzahlen, bevor die Verifizierung abgeschlossen ist?

Ja. Einzahlen und Spielen sind sofort möglich. Die vollständige Identitätsprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel 24 Stunden, in Spitzenzeiten bis zu 72 Stunden. Den Status sehen Sie jederzeit in Ihrem Konto.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Ausschliesslich geschulte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung. Jeder Zugriff wird protokolliert, und wir geben Unterlagen nur an Behörden mit gesetzlicher Befugnis weiter.

Muss ich den Herkunftsnachweis jedes Mal erbringen?

Nein. Ein anerkannter Nachweis gilt dauerhaft. Neue Belege fordern wir nur bei deutlich veränderten Einzahlungsmustern oder deutlich höheren Beträgen an.